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  • 第10起!這家支行慧眼識騙局

    吳詩茵2021-09-15來源:中國郵政報

      “麻煩你,趕緊指導我開戶,我有急事要處理。”客戶楊女士來到郵儲銀行廣東省信宜市支行,十分著急地要求辦理開戶業務。大堂經理按照流程向楊女士詢問開卡的用途。楊女士表示是用來給孩子匯款和購買保險。隨后,大堂經理協助客戶準備好開卡所需的資料,開始進行業務辦理。 

      當楊女士到柜臺正式辦理業務時,網點經辦柜員和營業主管復核開卡用途,楊女士卻說是用于電子廠發放工資,并出示了電子廠的影像資料。經辦柜員和營業主管詳細詢問了楊女士在他行是否已開立賬戶、電子廠的詳細地址在哪里、電子廠是做什么貨物等問題。這時,楊女士言辭閃爍,再次出現前后回答不一的情況。最終,楊女士告知,開卡是為了購買茶葉,接收茶葉消費返利。至此,網點工作人員確認客戶是遇到了以消費返利為名進行的非法集資詐騙。 

      2021年7月21日,信宜市支行轄內網點就發現了一起以消費茶葉返利為由,要求開卡并開通電子銀行渠道的異常開戶事件,在這之后,又陸續出現了8起同類事件。楊女士是該網點發現的第10起。 

      據了解,辦理這種開卡業務的客戶均是40~60歲左右的本地人,多為女性客戶,開卡的最終用途均是為接收商家買賣茶葉的消費返利。具體流程為客戶先向商家匯出貨款用于購買一定數量的苦丁茶,隨后,商家會返利幾千元給客戶。其中一名被要求開卡的客戶,還向網點工作人員展示了其加入的“買茶葉微信群”。群內多條信息顯示,商家聯系人要求群內會員辦卡并開通手機銀行和網銀等支付渠道。群內的會員如果能夠發展其他會員,商家便會提供可觀的返利提成。這與傳銷模式極其相似。 

      在之前的9起異常開戶事件中,該支行轄內網點均婉拒了客戶的開戶申請,同時,向所有開卡客戶進行了反詐騙和非法集資等金融知識宣傳。經一番勸說和講解,楊女士恍然大悟,并向該支行工作人員再三表示感謝。 

      今年以來,該支行共協助公安機關抓獲犯罪嫌疑人5名,柜面攔截電信詐騙19例,為客戶挽回經濟損失8.55萬元,為遏制電信網絡新型違法犯罪高發多發勢頭貢獻郵儲力量。

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